سياسة مكافحة غسل الأموال
سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) لموقع www.brocasino.casino
لإيداع وسحب الأموال.
المقدمة
يوفر موقع www.brocasino.casino أقصى درجات الأمان لجميع المستخدمين. ولتحقيق ذلك، يتم إجراء التحقق من الحساب على مرحلتين لتأكيد هوية العملاء. هذا يضمن صحة بيانات الشخص المسجل، وأن طرق الإيداع المستخدمة ليست مسروقة أو مستخدمة من قبل أطراف ثالثة. وفقًا للجنسية وطريقة الدفع والسحب، يتم تطبيق تدابير أمنية مناسبة.
هدف سياسة AML
نسعى لمنع استخدام خدماتنا في أغراض غسل الأموال، ونطبق تدابير معقولة لمراقبة المخاطر والحد منها.
برنامج AML
تم تصميم برنامج AML لموقع www.brocasino.casino وفقًا لـ:
- الاتحاد الأوروبي: التوجيه 2015/849 للبرلمان الأوروبي والمجلس بشأن منع استخدام النظام المالي لغرض غسل الأموال.
- الاتحاد الأوروبي: اللائحة 2015/847 بشأن المعلومات المرافقة لتحويلات الأموال.
- الاتحاد الأوروبي: اللوائح المتعلقة بالعقوبات والحظر على بعض السلع والتقنيات.
- بلجيكا: القانون الصادر في 18 سبتمبر 2017 بشأن منع غسل الأموال وتقييد استخدام النقد.
تعريف غسل الأموال
يشمل غسل الأموال:
- تحويل أو نقل الممتلكات مع العلم بأصلها غير المشروع بهدف إخفاء المصدر.
- إخفاء الطبيعة الحقيقية أو الموقع أو الحركة أو الحقوق في الممتلكات المكتسبة بطريقة إجرامية.
- اقتناء أو حيازة أو استخدام الممتلكات مع العلم بأصلها غير المشروع.
- المساعدة أو المشاركة أو التحريض أو تقديم المشورة في الأفعال المذكورة.
يُعتبر غسل الأموال كذلك حتى لو وقعت النشاطات الإجرامية خارج بلد المستخدم.
التحقق على مرحلتين
المرحلة الأولى:
يجب على كل مستخدم ملء البيانات الشخصية: الاسم الأول، اسم العائلة، تاريخ الميلاد، بلد الإقامة، الجنس، والعنوان الكامل لسحب الأموال.
المرحلة الثانية:
بالنسبة للمستخدمين الذين تتجاوز قيمة الإيداع أو السحب 10,000 دولار، يتم إجراء المرحلة الثانية من التحقق. سيتم تعليق سحب الأموال حتى اكتمال الفحص. يجب على المستخدم تقديم وثيقة هوية رسمية، وإثبات مصدر الأموال عند الضرورة. كما يلزم تأكيد العنوان الحالي (فاتورة مرافق أو تأكيد رسمي). يتم الفحص إلكترونيًا أو يدويًا.
تحديد هوية العملاء والتحقق منها (KYC)
للتأكيد الرسمي على الهوية، يلزم تقديم نسخة من جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة مع ملاحظة مكتوبة بخط اليد تحتوي على رمز مكون من ستة أرقام، بالإضافة إلى صورة لوجه المستخدم. يجب أن تكون جميع زوايا الوثيقة مرئية والبيانات قابلة للقراءة. قد تُجرى فحوصات إضافية حسب الحالة.
مصدر الأموال
إذا تجاوزت القيمة 5000 يورو، يتم فحص مصدر الدخل (SOW): ملكية أعمال، عمل، ميراث، استثمارات، عائلة. قد يُطلب تقديم وثائق إضافية عند الضرورة. يمكن تجميد الحساب حتى تأكيد شرعية الأموال.
إدارة المخاطر
تُصنف جميع الدول حسب مستويات المخاطر:
- المنطقة 1: مخاطر منخفضة
- المنطقة 2: مخاطر متوسطة — التحقق على مرحلتين إلزامي
- المنطقة 3: مخاطر عالية — الوصول محدود، تُحدَّث القائمة بانتظام
مراقبة المعاملات
تُجرى المراقبة المستمرة على ثلاثة مستويات:
- التحقق من خلال مزودي الدفع الموثوقين.
- الرقابة الداخلية لجميع العمليات المالية وطرق الدفع، بما في ذلك التحقق المكيَّف على ثلاث مراحل.
- فحوصات يدوية لجميع العمليات المشبوهة وعالية المخاطر مع إبلاغ الجهات المختصة عند اكتشاف احتيال أو غسل أموال.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
تُبلَّغ جميع المعاملات غير النمطية إلى قسم AML وتُحلَّل لاتخاذ قرار بشأن ضرورة تقرير إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) أو إنهاء العلاقات التجارية مع العميل.
تخزين البيانات
تُحفظ سجلات بيانات التعريف والمعاملات لمدة لا تقل عن عشر سنوات في شكل مشفَّر سواء أوفلاين أو أونلاين.
التدريب والتدقيق
يخضع الموظفون لتدريب دوري على AML. يراقب التدقيق الداخلي الالتزام بالسياسة ويجري فحوصات دورية.
أمان البيانات
تُحفظ جميع بيانات المستخدمين بأمان، ولا تُنقل إلى أطراف ثالثة، ويمكن تقديمها للسلطات فقط عند الضرورة بموجب القانون أو لمنع غسل الأموال. يلتزم موقع www.brocasino.casino بمتطلبات توجيه حماية البيانات (التوجيه 95/46/EC).
