AML-Richtlinie
AML-Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche von www.brocasino.casino
Für Ein- und Auszahlungen.
Einleitung
www.brocasino.casino gewährleistet maximale Sicherheit für alle Nutzer. Dafür wird eine zweistufige Kontoverifizierung durchgeführt, um die Identität der Kunden zu bestätigen. Dies stellt sicher, dass die Daten der registrierten Person korrekt sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen oder von Dritten genutzt werden. Je nach Staatsangehörigkeit, Zahlungs- und Auszahlungsmethode werden entsprechende Sicherheitsmaßnahmen angewendet.
Ziel der AML-Richtlinie
Wir streben danach, die Nutzung unserer Dienste zum Zwecke der Geldwäsche zu verhindern, und wenden angemessene Maßnahmen zur Kontrolle und Begrenzung von Risiken an.
AML-Programm
Das AML-Programm von www.brocasino.casino wurde in Übereinstimmung mit folgenden Vorschriften entwickelt:
- EU: Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche.
- EU: Verordnung 2015/847 über die bei Geldtransfers zu übermittelnden Informationen.
- EU: Verordnungen zu Sanktionen und Embargos für bestimmte Waren und Technologien.
- Belgien: Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung der Geldwäsche und zur Beschränkung der Barzahlung.
Definition der Geldwäsche
Geldwäsche umfasst:
- Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögenswerten in Kenntnis ihres unrechtmäßigen Ursprungs, um die Herkunft zu verschleiern.
- Die Verschleierung der wahren Natur, des Standorts, der Bewegung oder der Rechte an Vermögenswerten, die auf kriminelle Weise erlangt wurden.
- Den Erwerb, Besitz oder die Nutzung von Vermögenswerten in Kenntnis ihres unrechtmäßigen Ursprungs.
- Die Beihilfe, Teilnahme, Anstiftung oder Beratung bei den genannten Handlungen.
Geldwäsche gilt auch dann, wenn die kriminelle Aktivität außerhalb des Landes des Nutzers stattfand.
Zweistufige Verifizierung
Erste Stufe:
Jeder Nutzer muss persönliche Daten angeben: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Wohnsitzland, Geschlecht und vollständige Adresse für Auszahlungen.
Zweite Stufe:
Für Nutzer mit Ein- oder Auszahlungen über 10.000 USD wird die zweite Verifizierungsstufe durchgeführt. Auszahlungen werden bis zum Abschluss der Prüfung ausgesetzt. Der Nutzer muss einen offiziellen Identitätsnachweis sowie ggf. Nachweise über die Herkunft der Mittel vorlegen. Zudem ist ein Nachweis der aktuellen Adresse erforderlich (z. B. Stromrechnung oder offizielle Bestätigung). Die Prüfung erfolgt elektronisch oder manuell.
Identifizierung und Verifizierung von Kunden (KYC)
Für die offizielle Bestätigung der Identität ist eine Kopie des Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins mit handschriftlichem Vermerk eines sechsstelligen Codes sowie ein Foto des Nutzers erforderlich. Alle Ecken des Dokuments müssen sichtbar und die Daten lesbar sein. Je nach Situation können zusätzliche Prüfungen durchgeführt werden.
Herkunft der Mittel
Bei Beträgen über 5.000 EUR wird die Herkunft der Einkünfte (SOW) geprüft: Geschäftseigentum, Beschäftigung, Erbschaft, Investitionen, Familie. Bei Bedarf werden zusätzliche Dokumente angefordert. Das Konto kann bis zur Bestätigung der Rechtmäßigkeit der Mittel eingefroren werden.
Risikomanagement
Alle Länder werden nach Risikostufen klassifiziert:
- Region 1: niedriges Risiko
- Region 2: mittleres Risiko – zweistufige Verifizierung obligatorisch
- Region 3: hohes Risiko – Zugang eingeschränkt, Liste wird regelmäßig aktualisiert
Transaktionsüberwachung
Die kontinuierliche Überwachung erfolgt auf drei Ebenen:
- Prüfung über vertrauenswürdige Zahlungsdienstleister.
- Interne Kontrolle aller Finanztransaktionen und Zahlungsmethoden, einschließlich angepasster dreistufiger Verifizierung.
- Manuelle Prüfungen aller verdächtigen und hochrisikoreichen Transaktionen mit Meldung an die zuständigen Behörden bei Feststellung von Betrug oder Geldwäsche.
Meldung verdächtiger Transaktionen
Alle atypischen Transaktionen werden an die AML-Abteilung gemeldet und analysiert, um zu entscheiden, ob eine Meldung an die FIU erforderlich ist oder die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden beendet werden soll.
Datenspeicherung
Identifikations- und Transaktionsdaten werden mindestens zehn Jahre lang verschlüsselt sowohl offline als auch online gespeichert.
Schulung und Audit
Mitarbeiter durchlaufen regelmäßige AML-Schulungen. Die interne Revision überwacht die Einhaltung der Richtlinie und führt regelmäßige Prüfungen durch.
Datensicherheit
Alle Nutzerdaten werden sicher gespeichert, nicht an Dritte weitergegeben und nur bei gesetzlicher Notwendigkeit oder zur Verhinderung von Geldwäsche an Behörden übermittelt. www.brocasino.casino erfüllt die Anforderungen der Datenschutzrichtlinie (Richtlinie 95/46/EG).
