AML Политика
www.brocasino.casino сайтының ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) саясаты
Депозит және алу үшін.
Кіріспе
www.brocasino.casino барлық пайдаланушылар үшін максималды қауіпсіздікті қамтамасыз етеді. Ол үшін клиенттің жеке басын растау мақсатында екі сатылы есептік жазба тексеруі жүргізіледі. Бұл тіркелген тұлғаның деректері дұрыс екенін және қолданылатын депозит әдістері ұрланбаған немесе үшінші тұлғалармен пайдаланылмағанын кепілдендіреді. Азаматтығына, төлем және алу әдісіне байланысты тиісті қауіпсіздік шаралары қолданылады.
AML саясатының мақсаты
Біз қызметтеріміздің ақшаны жылыстату мақсатында пайдаланылуына жол бермеуге тырысамыз және тәуекелдерді бақылау мен шектеу үшін ақылға қонымды шаралар қолданамыз.
AML бағдарламасы
www.brocasino.casino сайтының AML бағдарламасы мынаған сәйкес жасалған:
- ЕО: Еуропарламент пен Кеңестің 2015/849 Директивасы – қаржы жүйесін ақшаны жылыстату мақсатында пайдалануды болдырмау туралы.
- ЕО: Ақша аударымдарымен бірге жүретін ақпарат туралы 2015/847 Регламенті.
- ЕО: Белгілі бір тауарлар мен технологияларға қатысты санкциялар мен эмбарго регламенттері.
- Бельгия: 2017 жылғы 18 қыркүйектегі ақшаны жылыстатуға қарсы күрес және қолма-қол ақшаны пайдалануды шектеу туралы Заң.
Ақшаны жылыстатудың анықтамасы
Ақшаны жылыстату мыналарды қамтиды:
- Мүліктің заңсыз шығу тегін біле тұра, оның көзін жасыру мақсатында түрлендіру немесе аудару.
- Қылмыстық жолмен алынған мүліктің шынайы сипаты, орналасқан жері, қозғалысы немесе құқықтарын жасыру.
- Мүліктің заңсыз шығу тегін біле тұра сатып алу, иелену немесе пайдалану.
- Көрсетілген әрекеттерге көмектесу, қатысу, арандату немесе кеңес беру.
Ақшаны жылыстату пайдаланушының елінен тыс жерде қылмыстық әрекет орын алса да солай саналады.
Екі сатылы тексеру
Бірінші саты:
Әрбір пайдаланушы жеке деректерді толтыруы тиіс: аты, тегі, туған күні, тұрғылықты елі, жынысы және алу үшін толық мекенжайы.
Екінші саты:
Депозит немесе алу сомасы 10 000 доллардан асатын пайдаланушылар үшін екінші сатыдағы тексеру жүргізіледі. Тексеру аяқталғанша алу тоқтатылады. Пайдаланушы ресми жеке куәлік және қажет болғанда қаражат көзінің дәлелін ұсынуы тиіс. Сондай-ақ ағымдағы мекенжайды растау қажет (коммуналдық төлем шоты немесе ресми растау). Тексеру электронды немесе қолмен жүргізіледі.
Клиенттерді сәйкестендіру және тексеру (KYC)
Жеке басын ресми растау үшін паспорт, жеке куәлік немесе жүргізуші куәлігінің көшірмесі, онда алты саннан тұратын код қолмен жазылады және пайдаланушының беті суреті болуы тиіс. Құжаттың барлық бұрыштары көрінетін және деректері оқылатын болуы керек. Жағдайға байланысты қосымша тексерулер жүргізілуі мүмкін.
Қаражат көзі
Сома 5000 еуродан асқан жағдайда табыс көзі (SOW) тексеріледі: бизнес иелену, жұмыс, мұра, инвестиция, отбасы. Қажет болғанда қосымша құжаттар сұратылады. Қаражаттың заңдылығы расталғанша есептік жазба тоқтатылуы мүмкін.
Тәуекелді басқару
Барлық елдер тәуекел деңгейі бойынша жіктеледі:
- 1-аймақ: төмен тәуекел
- 2-аймақ: орташа тәуекел — екі сатылы тексеру міндетті
- 3-аймақ: жоғары тәуекел — қолжетімділік шектелген, тізім үнемі жаңартылады
Транзакцияларды бақылау
Үш деңгейде үздіксіз бақылау жүргізіледі:
- Сенімді төлем провайдерлері арқылы тексеру.
- Барлық қаржылық операциялар мен төлем әдістерінің ішкі бақылауы, оның ішінде бейімделген үш сатылы тексеру.
- Күдікті және жоғары тәуекелді операциялардың қолмен тексеруі, алаяқтық немесе ақшаны жылыстату анықталғанда тиісті органдарға хабарлау.
Күдікті транзакциялар туралы хабарлау
Барлық атиптік транзакциялар AML бөліміне хабарланады және талданады — FIU-ға есеп беру қажет пе, әлде клиентпен іскерлік қатынасты тоқтату керек пе, соны шешу үшін.
Деректерді сақтау
Сәйкестендіру және транзакция деректері кемінде он жыл бойы шифрланған түрде оффлайн және онлайн сақталады.
Оқыту және аудит
Қызметкерлер AML бойынша тұрақты оқудан өтеді. Ішкі аудит саясаттың сақталуын бақылайды және тұрақты тексерулер жүргізеді.
Деректер қауіпсіздігі
Барлық пайдаланушы деректері қауіпсіз сақталады, үшінші тұлғаларға берілмейді және тек заң бойынша немесе ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін қажет болғанда органдарға беріледі. www.brocasino.casino деректерді қорғау директивінің (95/46/EC) талаптарын сақтайды.
