এএমএল নীতি
www.brocasino.casino-এর অর্থ পাচার প্রতিরোধ নীতি (AML)
জমা ও উত্তোলনের জন্য।
ভূমিকা
www.brocasino.casino সমস্ত ব্যবহারকারীর জন্য সর্বোচ্চ নিরাপত্তা নিশ্চিত করে। এজন্য অ্যাকাউন্টের দুই-পর্যায়ের যাচাইকরণ করা হয় যাতে গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিত করা যায়। এটি নিশ্চিত করে যে নিবন্ধিত ব্যক্তির তথ্য সঠিক এবং ব্যবহৃত জমার পদ্ধতিগুলো চুরি করা বা তৃতীয় পক্ষের দ্বারা ব্যবহৃত নয়। নাগরিকত্ব, পেমেন্ট ও উত্তোলন পদ্ধতির উপর ভিত্তি করে উপযুক্ত নিরাপত্তা ব্যবস্থা প্রয়োগ করা হয়।
AML নীতির উদ্দেশ্য
আমরা আমাদের পরিষেবাগুলোকে অর্থ পাচারের উদ্দেশ্যে ব্যবহার রোধ করতে চাই এবং ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ ও সীমিত করার জন্য যুক্তিসঙ্গত ব্যবস্থা গ্রহণ করি।
AML প্রোগ্রাম
www.brocasino.casino-এর AML প্রোগ্রাম নিম্নলিখিতগুলোর সাথে সঙ্গতিপূর্ণভাবে ডিজাইন করা হয়েছে:
- ইউরোপীয় ইউনিয়ন: ইউরোপীয় পার্লামেন্ট ও কাউন্সিলের ২০১৫/৮৪৯ নির্দেশনা, যা আর্থিক ব্যবস্থাকে অর্থ পাচারের উদ্দেশ্যে ব্যবহার প্রতিরোধ করে।
- ইউরোপীয় ইউনিয়ন: অর্থ স্থানান্তরের সাথে সংযুক্ত তথ্য সম্পর্কিত ২০১৫/৮৪৭ রেগুলেশন।
- ইউরোপীয় ইউনিয়ন: নির্দিষ্ট পণ্য ও প্রযুক্তির উপর নিষেধাজ্ঞা ও নিষেধাজ্ঞা সংক্রান্ত রেগুলেশন।
- বেলজিয়াম: ১৮ সেপ্টেম্বর ২০১৭-এর অর্থ পাচার প্রতিরোধ ও নগদ ব্যবহার সীমিতকরণ আইন।
অর্থ পাচারের সংজ্ঞা
অর্থ পাচার অন্তর্ভুক্ত করে:
- সম্পত্তির রূপান্তর বা স্থানান্তর, এর অবৈধ উৎস জেনেও উৎস গোপন করার উদ্দেশ্যে।
- অপরাধমূলকভাবে অর্জিত সম্পত্তির প্রকৃত প্রকৃতি, অবস্থান, চলাচল বা অধিকার গোপন করা।
- সম্পত্তি অর্জন, দখল বা ব্যবহার, এর অবৈধ উৎস সম্� grem জেনেও।
- উল্লিখিত কার্যকলাপে সহায়তা, অংশগ্রহণ, উসকানি বা পরামর্শ প্রদান।
অর্থ পাচার হিসেবে বিবেচিত হয় যদিও অপরাধমূলক কার্যকলাপ ব্যবহারকারীর দেশের বাইরে ঘটে।
দুই-পর্যায়ের যাচাইকরণ
প্রথম পর্যায়:
প্রতিটি ব্যবহারকারীকে ব্যক্তিগত তথ্য পূরণ করতে হবে: নাম, পদবি, জন্ম তারিখ, বাসস্থানের দেশ, লিঙ্গ এবং উত্তোলনের জন্য সম্পূর্ণ ঠিকানা।
দ্বিতীয় পর্যায়:
যাদের জমা বা উত্তোলনের পরিমাণ ১০,০০০ ডলারের বেশি, তাদের জন্য দ্বিতীয় পর্যায়ের যাচাইকরণ করা হয়। যাচাই শেষ না হওয়া পর্যন্ত উত্তোলন স্থগিত থাকবে। ব্যবহারকারীকে অফিসিয়াল পরিচয়পত্র এবং প্রয়োজনে অর্থের উৎসের প্রমাণ দিতে হবে। বর্তমান ঠিকানার নিশ্চিতকরণও প্রয়োজন (ইউটিলিটি বিল বা অফিসিয়াল নিশ্চিতকরণ)। যাচাই ইলেকট্রনিক বা ম্যানুয়ালি করা হয়।
গ্রাহক শনাক্তকরণ ও যাচাই (KYC)
অফিসিয়াল পরিচয় নিশ্চিতকরণের জন্য পাসপোর্ট, আইডি কার্ড বা ড্রাইভিং লাইসেন্সের কপি প্রয়োজন, যাতে হাতে লেখা ছয় অঙ্কের কোড থাকবে, এবং ব্যবহারকারীর মুখের ছবি। নথির সমস্ত কোণ দৃশ্যমান এবং তথ্য পঠনযোগ্য হতে হবে। পরিস্থিতি অনুযায়ী অতিরিক্ত চেক হতে পারে।
অর্থের উৎস
পরিমাণ ৫০০০ ইউরোর বেশি হলে আয়ের উৎস (SOW) যাচাই করা হয়: ব্যবসা, চাকরি, উত্তরাধিকার, বিনিয়োগ, পরিবার। প্রয়োজনে অতিরিক্ত নথি চাওয়া হতে পারে। অর্থের বৈধতা নিশ্চিত না হওয়া পর্যন্ত অ্যাকাউন্ট জমা হতে পারে।
ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা
সমস্ত দেশ ঝুঁকির মাত্রা অনুযায়ী শ্রেণীবদ্ধ:
- অঞ্চল ১: নিম্ন ঝুঁকি
- অঞ্চল ২: মাঝারি ঝুঁকি — দুই-পর্যায়ের যাচাইকরণ বাধ্যতামূলক
- অঞ্চল ৩: উচ্চ ঝুঁকি — অ্যাক্সেস সীমিত, তালিকা নিয়মিত আপডেট করা হয়
লেনদেন পর্যবেক্ষণ
তিনটি স্তরে অবিরাম পর্যবেক্ষণ করা হয়:
- বিশ্বস্ত পেমেন্ট প্রোভাইডারদের মাধ্যমে যাচাই।
- সমস্ত আর্থিক লেনদেন ও পেমেন্ট পদ্ধতির অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ, সহ অভিযোজিত তিন-পর্যায়ের যাচাইকরণ।
- সন্দেহজনক ও উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনের ম্যানুয়াল চেক, প্রতারণা বা অর্থ পাচার শনাক্ত হলে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে অবহিত করা।
সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন
সমস্ত অস্বাভাবিক লেনদেন AML বিভাগে প্রতিবেদন করা হয় এবং বিশ্লেষণ করা হয়—FIU-তে রিপোর্ট করা প্রয়োজন কিনা বা গ্রাহকের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক বন্ধ করা উচিত কিনা সে সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়।
ডেটা সংরক্ষণ
পরিচয় ও লেনদেনের রেকর্ড কমপক্ষে দশ বছরের জন্য এনক্রিপ্টেড আকারে অফলাইন ও অনলাইনে সংরক্ষিত থাকে।
প্রশিক্ষণ ও নিরীক্ষা
কর্মচারীরা নিয়মিত AML প্রশিক্ষণ গ্রহণ করে। অভ্যন্তরীণ নিরীক্ষা নীতি মেনে চলা নিশ্চিত করে এবং নিয়মিত পরীক্ষা চালায়।
ডেটা নিরাপত্তা
সমস্ত ব্যবহারকারীর তথ্য নিরাপদে সংরক্ষিত থাকে, তৃতীয় পক্ষের কাছে হস্তান্তর করা হয় না এবং শুধুমাত্র আইন অনুযায়ী বা অর্থ পাচার প্রতিরোধের জন্য কর্তৃপক্ষের কাছে প্রদান করা যেতে পারে। www.brocasino.casino ডেটা সুরক্ষা নির্দেশনা (৯৫/৪৬/EC) মেনে চলে।
