Política AML
Política AML contra el Lavado de Dinero de www.brocasino.casino
Para depósitos y retiros.
Introducción
www.brocasino.casino garantiza la máxima seguridad para todos los usuarios. Para ello, se realiza una verificación de cuenta en dos etapas para confirmar la identidad de los clientes. Esto asegura que los datos de la persona registrada sean correctos y que los métodos de depósito utilizados no sean robados ni usados por terceros. Dependiendo de la nacionalidad, método de pago y retiro, se aplican las medidas de seguridad correspondientes.
Objetivo de la política AML
Nos esforzamos por prevenir el uso de nuestros servicios con fines de lavado de dinero y aplicamos medidas razonables para controlar y limitar los riesgos.
Programa AML
El programa AML de www.brocasino.casino fue diseñado de conformidad con:
- UE: Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo sobre la prevención del uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales.
- UE: Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos.
- UE: Reglamentos sobre sanciones y embargos a determinados bienes y tecnologías.
- Bélgica: Ley del 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del blanqueo de capitales y la limitación del uso de efectivo.
Definición de lavado de dinero
El lavado de dinero incluye:
- La conversión o transferencia de bienes, conociendo su origen ilícito, con el propósito de ocultar su procedencia.
- El ocultamiento de la verdadera naturaleza, ubicación, movimiento o derechos sobre bienes obtenidos de forma delictiva.
- La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo que tienen origen ilícito.
- La complicidad, participación, incitación o asesoramiento en las acciones mencionadas.
Se considera lavado de dinero incluso si la actividad delictiva tuvo lugar fuera del país del usuario.
Verificación en dos etapas
Primera etapa:
Cada usuario debe completar sus datos personales: nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia, género y dirección completa para retiros.
Segunda etapa:
Para usuarios con depósitos o retiros superiores a 10.000 dólares, se realiza la segunda etapa de verificación. Los retiros serán suspendidos hasta completar la revisión. El usuario debe presentar un documento de identidad oficial y, si es necesario, prueba del origen de los fondos. También se requiere confirmación de la dirección actual (factura de servicios o confirmación oficial). La verificación se realiza de forma electrónica o manual.
Identificación y verificación de clientes (KYC)
Para la confirmación oficial de identidad se requiere una copia del pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir con una nota manuscrita de un código de seis dígitos, además de una fotografía del rostro del usuario. Todos los bordes del documento deben ser visibles y los datos legibles. Pueden realizarse verificaciones adicionales según el caso.
Origen de los fondos
Si el monto supera los 5.000 euros, se verifica el origen de los ingresos (SOW): propiedad de negocio, empleo, herencia, inversiones, familia. Si es necesario, se solicitan documentos adicionales. La cuenta puede ser congelada hasta confirmar la legitimidad de los fondos.
Gestión de riesgos
Todos los países se clasifican según niveles de riesgo:
- Región 1: bajo riesgo
- Región 2: riesgo medio — verificación en dos etapas obligatoria
- Región 3: alto riesgo — acceso restringido, lista actualizada regularmente
Monitoreo de transacciones
Se realiza un monitoreo continuo en tres niveles:
- Verificación a través de proveedores de pago confiables.
- Control interno de todas las operaciones financieras y métodos de pago, incluyendo verificación adaptada en tres etapas.
- Revisiones manuales de todas las operaciones sospechosas y de alto riesgo, con notificación a las autoridades competentes en caso de detectar fraude o lavado de dinero.
Reporte de transacciones sospechosas
Todas las transacciones atípicas se reportan al departamento AML y se analizan para decidir si es necesario reportar a la UIF o terminar la relación comercial con el cliente.
Almacenamiento de datos
Los registros de identificación y transacciones se almacenan durante al menos diez años en formato encriptado, tanto offline como online.
Capacitación y auditoría
Los empleados reciben capacitación regular en AML. La auditoría interna supervisa el cumplimiento de la política y realiza revisiones periódicas.
Seguridad de datos
Todos los datos de los usuarios se almacenan de forma segura, no se transfieren a terceros y solo se proporcionan a las autoridades cuando sea legalmente necesario o para prevenir el lavado de dinero. www.brocasino.casino cumple con los requisitos de la directiva de protección de datos (Directiva 95/46/CE).
