سياسة اعرف عميلك

المقدمة

يلتزم موقع www.brocasino.casino بمبادئ «اعرف عميلك» (KYC)، والتي تهدف إلى منع الجرائم المالية وغسل الأموال من خلال تحديد هوية العملاء وإجراء الفحص الواجب.

يمكن لموقع www.brocasino.casino في أي وقت طلب أي وثائق KYC التي يراها ضرورية لتأكيد هوية المستخدم، وعمره، ومصدر الأموال (عند الضرورة)، وموقعه عند استخدام الموقع www.brocasino.casino.

نحتفظ بالحق في تقييد أو تعليق أو إنهاء تقديم الخدمات، بما في ذلك المدفوعات أو سحب الأموال، حتى يتم تأكيد الهوية بشكل صحيح، أو وفقًا للقوانين المعمول بها وبنيتنا الخاصة بـ KYC/AML.

نطبق نهجًا قائمًا على المخاطر ونُجري فحوصات صارمة للعناية الواجبة ورصدًا مستمرًا لجميع العملاء والمشترين والمعاملات. وفقًا لقواعد مكافحة غسل الأموال، نستخدم ثلاثة مستويات من فحص العناية الواجبة بناءً على المخاطر ونوع المعاملة والعميل.

• SDD — العناية الواجبة المبسطة تُستخدم في حالات المعاملات ذات المخاطر المنخفضة جدًا، والتي لا تتجاوز الحدود المحددة.
• CDD — العناية الواجبة القياسية، تُطبق في معظم الحالات للتحقق وتحديد الهوية.
• EDD — العناية الواجبة المعززة تُستخدم للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو المعاملات الكبيرة، أو الحالات الخاصة.

بشكل منفصل وإضافة إلى ما سبق، إذا قام المستخدم بإيداع إجمالي يتجاوز 5000 يورو خلال فترة استخدامه، أو طلب سحب أي مبلغ على الموقع www.brocasino.casino، أو قام أو حاول إجراء معاملة تُعتبر مشبوهة، فيجب عليه اجتياز عملية KYC الكاملة.

خلال هذه العملية، يتعين على المستخدم تقديم بعض البيانات الأساسية عن نفسه وتحميل الوثائق التالية:

• نسخة من بطاقة هوية تحتوي على صورة صادرة عن جهة حكومية (في بعض الحالات يُطلب الوجه الأمامي والخلفي للوثيقة).
• صورة سيلفي يحمل فيها المستخدم وثيقة الهوية.
• كشف حساب بنكي أو فاتورة مرافق.

دليل عملية KYC

تأكيد الهوية

• وجود توقيع.
• البلد غير مدرج في قائمة الدول المحظورة التالية:
  • النمسا
  • فرنسا وأراضيها
  • ألمانيا
  • هولندا وأراضيها
  • إسبانيا
  • اتحاد جزر القمر
  • المملكة المتحدة
  • الولايات المتحدة وأراضيها
  • جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لـ FATF
  • أي ولايات قضائية أخرى تُعتبر محظورة من قبل إدارة التمويل البحري في أنجوان.
• الاسم الكامل يتطابق مع اسم العميل.
• الوثيقة لا تنتهي صلاحيتها خلال الثلاثة أشهر القادمة.
• صاحب الوثيقة أكبر من 18 عامًا.

تأكيد عنوان السكن

• كشف حساب بنكي أو فاتورة مرافق.
• البلد غير مدرج في قائمة الدول المحظورة التالية:
  • النمسا
  • فرنسا وأراضيها
  • ألمانيا
  • هولندا وأراضيها
  • إسبانيا
  • اتحاد جزر القمر
  • المملكة المتحدة
  • الولايات المتحدة وأراضيها
  • جميع الدول المدرجة في القائمة السوداء لـ FATF
  • أي ولايات قضائية أخرى تُعتبر محظورة من قبل إدارة التمويل البحري في أنجوان.
• الاسم الكامل يتطابق مع اسم العميل ومطابق تمامًا لما هو مذكور في وثيقة الهوية.
• تاريخ الإصدار: خلال الثلاثة أشهر الأخيرة.

سيلفي مع وثيقة الهوية

• الشخص في الصورة يتطابق مع صاحب وثيقة الهوية.
• وثيقة الهوية تتطابق مع المذكورة في النقطة 1. تأكد من أن الصورة ورقم الوثيقة متطابقان.

ملاحظات حول عملية KYC

إذا لم تُكتمل عملية KYC بنجاح، يتم توثيق السبب، ويُنشأ طلب دعم في النظام. يتم إبلاغ المستخدم برقم الطلب مع الشرح.

بعد استلام جميع الوثائق المطلوبة، يتم اعتماد حساب المستخدم.