কেওয়াইসি নীতি

ভূমিকা

ওয়েবসাইট www.brocasino.casino “আপনার গ্রাহককে জানুন” (KYC) নীতি মেনে চলে এবং পালন করে, যা গ্রাহকদের পরিচয় নির্ধারণ এবং যথাযথ যাচাইয়ের মাধ্যমে আর্থিক অপরাধ এবং অর্থ পাচার প্রতিরোধের লক্ষ্যে কাজ করে।

ওয়েবসাইট www.brocasino.casino যেকোনো সময় ব্যবহারকারীর পরিচয়, বয়স, তহবিলের উৎস (প্রয়োজনে) এবং সাইট www.brocasino.casino ব্যবহারের সময় অবস্থান নিশ্চিত করার জন্য প্রয়োজনীয় মনে করে এমন যেকোনো KYC নথি চাইতে পারে।

পরিচয় যথাযথভাবে নিশ্চিত না হওয়া পর্যন্ত বা প্রযোজ্য আইন এবং আমাদের KYC/AML কাঠামো অনুযায়ী আমরা পরিষেবা প্রদান সীমিত, স্থগিত বা বন্ধ করার অধিকার সংরক্ষণ করি, যার মধ্যে পেমেন্ট বা তহবিল উত্তোলনও অন্তর্ভুক্ত।

আমরা ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি প্রয়োগ করি এবং সমস্ত গ্রাহক, ক্রেতা ও লেনদেনের উপর কঠোর যথাযথ যাচাই এবং অবিরাম নজরদারি পরিচালনা করি। অর্থ পাচার প্রতিরোধের নিয়ম অনুযায়ী, আমরা ঝুঁকি, লেনদেনের ধরন এবং গ্রাহকের উপর নির্ভর করে তিনটি স্তরের যথাযথ যাচাই ব্যবহার করি।

• SDD — সরলীকৃত যথাযথ যাচাই অত্যন্ত কম ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনের ক্ষেত্রে ব্যবহৃত হয়, যা নির্ধারিত থ্রেশহোল্ড অতিক্রম করে না।
• CDD — সাধারণ যথাযথ যাচাই, যা বেশিরভাগ ক্ষেত্রে যাচাইকরণ ও পরিচয় নির্ধারণের জন্য প্রয়োগ করা হয়।
• EDD — উন্নত যথাযথ যাচাই উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক, বড় লেনদেন বা বিশেষ ক্ষেত্রে ব্যবহৃত হয়।

উপরোক্ত থেকে আলাদাভাবে এবং অতিরিক্ত হিসেবে, যদি কোনো ব্যবহারকারী ব্যবহারের পুরো সময়ে মোট ৫০০০ ইউরোর বেশি জমা করে, সাইটে www.brocasino.casino যেকোনো পরিমাণ উত্তোলনের অনুরোধ করে বা সন্দেহজনক বলে বিবেচিত কোনো লেনদেন করে বা করার চেষ্টা করে, তবে তাকে সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হবে।

এই প্রক্রিয়ার সময় ব্যবহারকারীকে নিজের সম্পর্কে কিছু মৌলিক তথ্য প্রদান করতে হবে এবং নিম্নলিখিত নথিগুলো আপলোড করতে হবে:

• সরকারি কর্তৃপক্ষ কর্তৃক ইস্যুকৃত ছবিসহ পরিচয়পত্রের কপি (কিছু ক্ষেত্রে নথির সামনের ও পিছনের দিক উভয়ই প্রয়োজন)।
• সেলফি, যেখানে ব্যবহারকারী পরিচয়পত্র ধরে আছেন।
• ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল।

KYC প্রক্রিয়ার নির্দেশিকা

পরিচয় নিশ্চিতকরণ

• স্বাক্ষর থাকতে হবে।
• দেশটি নিম্নলিখিত নিষিদ্ধ দেশের তালিকায় নেই:
  • অস্ট্রিয়া
  • ফ্রান্স ও তার অঞ্চলসমূহ
  • জার্মানি
  • নেদারল্যান্ডস ও তার অঞ্চলসমূহ
  • স্পেন
  • কোমোরোস দ্বীপপুঞ্জের ইউনিয়ন
  • যুক্তরাজ্য
  • মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ও তার অঞ্চলসমূহ
  • FATF-এর কালো তালিকাভুক্ত সমস্ত দেশ
  • আনজুয়ান অফশোর ফিনান্সিয়াল অথরিটি কর্তৃক নিষিদ্ধ বলে স্বীকৃত অন্য যেকোনো অধিকারক্ষেত্র।
• পূর্ণ নাম গ্রাহকের নামের সাথে মিলে যায়।
• নথির মেয়াদ আগামী ৩ মাসের মধ্যে শেষ হচ্ছে না।
• নথির মালিকের বয়স ১৮ বছরের বেশি।

ঠিকানা নিশ্চিতকরণ

• ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল।
• দেশটি নিম্নলিখিত নিষিদ্ধ দেশের তালিকায় নেই:
  • অস্ট্রিয়া
  • ফ্রান্স ও তার অঞ্চলসমূহ
  • জার্মানি
  • নেদারল্যান্ডস ও তার অঞ্চলসমূহ
  • স্পেন
  • কোমোরোস দ্বীপপুঞ্জের ইউনিয়ন
  • যুক্তরাজ্য
  • মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ও তার অঞ্চলসমূহ
  • FATF-এর কালো তালিকাভুক্ত সমস্ত দেশ
  • আনজুয়ান অফশোর ফিনান্সিয়াল অথরিটি কর্তৃক নিষিদ্ধ বলে স্বীকৃত অন্য যেকোনো অধিকারক্ষেত্র।
• পূর্ণ নাম গ্রাহকের নামের সাথে মিলে যায় এবং পরিচয়পত্রে উল্লিখিত নামের সাথে পুরোপুরি অভিন্ন।
• ইস্যুর তারিখ: সর্বশেষ ৩ মাসের মধ্যে।

পরিচয়পত্রসহ সেলফি

• ছবিতে থাকা ব্যক্তি পরিচয়পত্রের মালিকের সাথে মিলে যায়।
• পরিচয়পত্রটি ১ নং পয়েন্টে উল্লিখিত নথির সাথে মিলে যায়। নিশ্চিত করুন যে ছবি এবং নথির নম্বর একই।

KYC প্রক্রিয়া সম্পর্কিত নোট

যদি KYC প্রক্রিয়া সফলভাবে সম্পন্ন না হয়, তবে কারণটি নথিভুক্ত করা হয় এবং সিস্টেমে একটি সাপোর্ট টিকিট তৈরি করা হয়। টিকিট নম্বরটি ব্যাখ্যাসহ ব্যবহারকারীকে জানানো হয়।

সমস্ত প্রয়োজনীয় নথি পাওয়ার পর ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট অনুমোদিত হয়।